Have an account?
Skip to Content
Build your own quiz
Suggestions for you
Other
Professional Development
Post Test Sosialisasi Strategi Anti Fraud Tahun 2021
17 questions
Show Answers
See Preview
- 1. Open Ended
Masukkan NRK Anda!
Contoh : 0111 atau 2222
- 2. Open Ended
Masukkan nama lengkap Anda!
- 3. Multiple ChoiceSetiap tindakan Fraud harus memiliki beberapa unsur yang harus dipenuhi, manakah unsur-unsur tersebut dibawah ini yang tepat?Kecurangan, memanipulasi Bank, terjadi di lingkungan Bank, kerugian keuangan bagi pelakuPembiaran, tindakan yang lalai, menggunakan nama Bank, keuntungan keuangan bagi pelakuPenyimpangan, tindakan yang disengaja, terjadi di lingkungan pasar, kerugian bagi BankPembiaran, tindakan yang disengaja, menggunakan nama Bank, kerugian bagi pihak lainPenyimpangan, tindakan yang lalai, terjadi di lingkungan Bank, keuntungan bagi pihak Bank
- 4. Multiple ChoiceContoh pelanggaran ketentuan yang tidak dapat dikategorikan sebagai tindakan fraud yaitu:Kredit fiktifPenggelapan aset BankMangkir kerjaPencurian dana nasabahPengrusakan secara sengaja atas aset Bank
- 5. Multiple ChoiceContoh pressure (tekanan) dalam the fraud triangle yang paling tepat yaitu:Kebiaasan buruk individuKepercayaan yang berlebihan dari atasanMutasi pegawai yang lamaKepedulian fraud yang rendahUang hanya dipinjam sebentar, akan dikembalikan
- 6. Multiple ChoiceContoh opportunities (kesempatan) dalam the fraud triangle yang paling tepat yaitu:Kebiaasan buruk individuPengendalian internal burukTidak ada yang dirugikanKetidakpuasan kerjaGaya hidup melebihi kemampuan
- 7. Multiple ChoiceContoh rationalization (rasionalisasi) dalam the fraud triangle yang paling tepat yaitu:Kebiaasan buruk individuRangkap jabatanTidak ada yang dirugikanTekanan keuanganKebijakan tidak konsisten
- 8. Multiple ChoiceManakah pernyataan yang paling tepat terkait dengan the fraud triangle berikut ini:Kejadian fraud tidak akan terjadi apabila ada unsur pada the fraud triangle yang tidak terpenuhiKejadian fraud dapat terjadi apabila terdapat salah satu unsur pada the fraud triangle yang terpenuhiKejadian fraud dapat terjadi apabila terdapat minimal dua unsur pada the fraud triangle yang terpenuhiKejadian fraud tidak dipengaruhi oleh unsur-unsur pada the fraud triangleSemua pernyataan di atas salah
- 9. Multiple ChoiceManakah kondisi berikut yang termasuk sebagai red flag pada proses know your employee?Pegawai mengerjakan seluruh pekerjaan miliknya sendiriPegawai bekerja melebihi jam normal bahkan sering bekerja di akhir pekan untuk memenuhi targetPegawai memiliki terlalu banyak usaha sampinganPegawai memiliki masalah kesehatanPegawai sering mengambil cuti
- 10. Multiple ChoiceBerikut adalah contoh pembiaran atas adanya kejadian fraud yang paling tepat:Terdapat pegawai yang memenuhi salah satu kriteria red flag pada proses know your employee, dan hanya diberikan konseling oleh atasannyaTerdapat pegawai yang sakit berkepanjangan dan tidak dapat bekerja namun tidak ada tindakan dari atasanTerdapat pegawai yang sering mengeluh mengenai pekerjaan namun tidak segera dilakukan rotasiTerdapat pengaduan dari nasabah yang merasa kehilangan uang pada rekening tabungannya dan dilakukan penggantian dengan setoran tunai oleh teller, atasan mengetahui hal tersebut namun tidak melaporkan ke pimpinan cabang / kantor pusatTerdapat informasi dari nasabah bahwa mesin ATM di salah satu SPBU sering tidak berfungsi namun petugas yang mengetahuinya tidak melaporkan ke atasan / divisi terkait
- 11. Multiple Choice
Manakah dari pernyataan terkait dengan fraud berikut yang paling tepat?
Fraud hanya dapat terjadi pada unit kerja yang berkaitan langsung dengan uang
Fraud akan sulit / tidak terjadi apabila kontrol internal telah memadai dan dijalankan dengan baik
Fraud adalah risiko bisnis, oleh karena itu tidak perlu diperhatikan
Apabila telah dilakukan pengembalian dana seluruhnya, fraud hanya berdampak pada pelaku fraud saja
Tidak ada pernyataan di atas yang benar
- 12. Multiple ChoiceManakah dari risiko dibawah ini yang diakibatkan oleh penarikan tunai atas nama sendiri yang dilakukan via teller tanpa dilengkapi dengan buku tabungan?Tidak ada risiko, sah-sah saja penarikan tunai dilakukan tanpa perlu memberikan buku tabungan asalkan penarik adalah orang yang sudah dikenalTidak ada risiko, asalkan dilengkapi dengan identitas asli untuk mencocokkan tanda tangan penarikCustomer Service / Pimpinan Unit dapat melakukan penarikan tunai atas dana nasabah dengan sebelumnya melakukan perubahan nama nasabah pada data CIF dengan namanya sendiriPelaku fraud internal dapat memalsukan tanda tangan nasabah untuk melakukan penarikan dana nasabahHal tersebut hanya diperlukan sebatas persyaratan administrasi saja, tidak ada risiko fraud di dalamnya
- 13. Multiple ChoiceSalah satu upaya mengurangi adanya kesempatan bagi karyawan untuk melakukan fraud adalah dengan cara:Memberikan sharing passwordMeningkatkan supervisi/pengawasan dengan baikMemberikan kepercayaan penuh kepada bawahanMelakukan rapat secara terus menerusMelakukan sindikasi
- 14. Multiple ChoiceMengembangkan etos kerja dengan dasar agama dan memandang kerja sebagai ibadah serta memiliki akhlak yang baik, pada budaya kerja CINTA merupakan perilaku utama dari nilai:IntegrityCompetentTeam workCustomer AwarenessComplience
- 15. Multiple ChoiceKonsisten dan selalu patuh terhadap nilai-nilai moral atau peraturan lainnya, terutama nilai kejujuran dan anti korupsi serta kolusi, pada budaya kerja CINTA pernyataan tersebut merupakan definisi dari nilai:CompetentIntegrityTeam workCustomer AwarenessComplience
- 16. Multiple ChoiceBayangkan Sdr. adalah seorang pimpinan unit kerja dan suatu hari salah satu staf Sdr. kedapatan melakukan penarikan dana nasabah tanpa sepengetahuan pemilik rekening. Nominalnya tidak banyak dan pelaku siap mengembalikan dana nasabah. Sdr. sadar bahwa unit kerja yang petugasnya melakukan fraud akan diberikan sanksi penilaian KPI. Tindakan manakah yang menurut Sdr. paling tepat?Menyelesaikan permasalahan tersebut, dan tidak perlu melaporkan ke Kantor Pusat untuk menghindari sanksiMenyelesaikan permasalahan tersebut, dan tidak perlu melaporkan ke Kantor Pusat karena hal ini adalah kejadian pertama serta pelaku telah berjanji untuk tidak mengulangi perbuatannya di kemudian hariMelaporkan kejadian tersebut secara lisan ke Kantor Pusat setelah dilakukan penyelesaian dan dipastikan tidak ada nasabah lain yang menjadi korbanMenyelesaikan permasalahan tersebut dan baru melaporkannya melalui whistleblowing system apabila ditemukan adanya nasabah lain yang menjadi korbanMelaporkan kejadian tersebut sesegera mungkin ke SKAI & Anti Fraud dengan menyertakan bukti yang telah diperoleh
- 17. Multiple ChoiceBayangkan Sdr. adalah seorang Head Teller berpengalaman yang baru pindah dan membawahi 4 orang teller, sehari-hari ada saja transaksi yang memerlukan otorisasi Sdr. Proses pengisian kas ATM dilakukan secara internal dan salah satu teller sudah terbiasa melakukannya, sementara 3 teller lainnya belum pernah sama sekali. Tindakan manakah yang menurut Sdr. paling tepat untuk mitigasi risiko fraud terkait dengan operasional pengisian kas ATM?Pengisian kas ATM dilakukan oleh seorang petugas teller yang telah terbiasa melakukannya dan cukup didampingi oleh sopir serta satpamPengisian kas ATM dilakukan oleh seorang petugas teller yang telah terbiasa melakukannya dan Head Teller ikut mendampingi proses pengisian ATMPengisian kas ATM dilakukan secara bergiliran oleh keempat petugas teller dan cukup didampingi oleh sopir serta satpamPengisian kas ATM dilakukan secara bergiliran oleh keempat petugas teller dan Head Teller ikut mendampingi proses pengisian ATMPengisian kas ATM dilakukan sendiri oleh Head Teller bersama sopir dan satpam karena khawatir petugas teller tidak dapat dipercaya
- Answer choicesTagsAnswer choicesTags