Have an account?
Skip to Content
Build your own quiz
Suggestions for you
50 questions
Show Answers
See Preview
- 1. Multiple Choice
Beneficial Owner (BO) adalah ...
Orang yang menemani Nasabah ke Pegadaian untuk menggadai akan tetapi orang tersebut tidak punya kuasa atas transaksi tersebut
Orang yang membawa barang jaminan ke Pegadaian
Orang yang memberikan kuasa dan mengendalikan transaksi nasabah
Tidak ada yang benar
- 2. Multiple Choice
Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan merupakan ...
Transaksi keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik atau kebiasaan pola transaksi nasabah yang bersangkutan
Transaksi Keuangan oleh Nasabah yang patut diduga dilakukan dengan tujuan untuk menghindari pelaporan transaksi yang bersangkutan yang wajib dilakukan oleh pihak pelapor sesuai dengan undang-undang
Transaksi keuangan yang dilakukan atau batal dilakukan dengan menggunakan harta kekayaan yang diduga berasal dari hasil tindak pidana
Semua benar
- 3. Multiple Choice
Peristiwa tindak Pidana yang sering terjadi terkait pengikatan jaminan secara hukum gadai adalah:
Penipuan, Penggelapan dan Pencurian
Penggelapan, Pencurian dan Penistaan
Pencurian, Penggelapan dan Penghinaan
Semua jawaban salah
- 4. Multiple Choice
Berikut ini adalah nasabah resiko tinggi, kecuali ...
Nilai barang kurang dari 500 juta
Terdapat kesamaan dengan profil teroris/tersangka tindak pidana
Berasal dari negara penghasil narkoba atau peringkat korupsi tertinggi
Orang yang popular karena politik
- 5. Multiple Choice
Petugas wajib menata usahakan dokumen seluruh nasabah dan Beneficial Owner dengan jangka waktu paling sedikit...setelah berakhirnya hubungan usaha dengan nasabah
2 tahun
3 tahun
4 tahun
5 tahun
- 6. Multiple Choice
Yang termasuk ke dalam Nasabah Resiko Sedang, adalah ...
Nominal Pinjaman > Rp 20 juta; < Rp 500 juta
Nilai Nominal Barang Jaminan >= Rp 20 juta; <=Rp 500 juta
Nominal Pinjaman > Rp 25 juta; < Rp 500 juta
Nilai Nominal Barang Jaminan Maksimal Rp 20 juta
- 7. Multiple Choice
Ada berapa Macam Klasifikasi Nasabah di PT. Rumah Gadai Jabar ...
2
3
1
Semua Jawaban Salah
- 8. Multiple Choice
Alasan PT. Rumah Gadai Jabar melakukan “Know Your Customer (KYC)” adalah ....
Untuk Memastikan Informasi mengenai sifat Pekerjaan/Bisnis yang akan nasabah lakukan dengan dana yang diperoleh
Untuk mencegah penyalahgunaan baik sengaja/tidak sengaja oleh unsur-unsur kejahatan untuk kegiatan pencucian uang
Untuk Memastikan Identitas Nasabah dengan cara melakukan verifikasi dengan sumber data independen atau informasi yang handal
Semua Jawaban Benar
- 9. Multiple Choice
Ada berapa Macam Klasifikasi Nasabah di PT. Rumah Gadai Jabar, kecuali ....
0
Semua Jawaban Salah
1
0 - 1
- 10. Multiple Choice
Alasan PT. Rumah Gadai Jabar melakukan “Know Your Customer (KYC)” adalah ....
Untuk Mengetahui Kepribadian Nasabah mengenai Masalah yang terjadi di Keluarganya
Untuk Mencegah penyalahgunaan baik sengaja/tidak sengaja oleh unsur-unsur kejahatan untuk kegiatan Makan Sehari-hari
Untuk Memastikan Identitas Nasabah dengan cara melakukan verifikasi dengan sumber data independen atau informasi yang handal
Semua Jawaban Salah
- 11. Multiple Choice
Apakah yang dimaksud dengan CDD?
Kegiatan berupa identifikasi, verifikasi dan pemantauan yang dilakukan perusahaan untuk memastikan bahwa transaksi nasabah sesuai dengan profil yang bersangkutan.
Kegiatan berupa Verifikasi dan Pemantauan untuk memastikan bahwa transaksi nasabah sesuai dengan profil yang bersangkutan
Kegiatan yang lebih mendalam saat berinteraksi dengan nasabah yang tergolong nasabah resiko tinggi
Kegiatan berupa identifikasi untuk memastikan bahawa transaksi nasabah sesuai dengan profil yang bersangkutan
- 12. Multiple Choice
Apakah yang dimaksud dengan EDD?
Kegiatan berupa identifikasi, verifikasi dan pemantauan yang dilakukan perusahaan
Kegiatan memastikan transaksi nasabah sesuai profil ybs
Tindakan CDD yang lebih mendalam yang dilakukan pada saat berinteraksi dengan nasabah yang tergolong beresiko tinggi terhadap kemungkinan pencucian uang dan pendanaan terorisme
Tindakan CDD yang lebih mendalam yang dilakukan pada saat berinteraksi dengan nasabah yang tergolong beresiko rendah terhadap kemungkinan pencucian uang dan pendanaan terorisme.
- 13. Multiple Choice
Bagaimanakah Proses/Urutan yang benar dalam “Know Your Customer (KYC)” ....
Analisis Data – Pengkinian Data – Penatausahaan Dokumen – Pengendalian Transaksi
Analisis Data – Pengkinian Data – Pengendalian Transaksi – Penatausahaan Dokumen
Penatausahaan Dokumen – Analisis Data – Pengkinian Data – Pengendalian Transaksi
Penatausahaan Dokumen – Pengendalian Transaksi – Pengkinian Data – Analisis Data
- 14. Multiple Choice
Bagaimanakah kriteria transaksi ditolak ....
Dapat menunjukkan identitas yang sah dari Beneficial Owner
Tidak menggunakan nama fiktif atau bersedia menginformasikan nama data diri sesuai identitas
Tidak menolak mematuhi Prinsip Mengenali Nasabah
Menggunakan Nama Fiktif atau tidak bersedia menginformasikan nama data diri sesuai identitas
- 15. Multiple Choice
Apabila Orang yang datang di PT. Rumah Gadai Jabar saat transaksi tidak dapat menunjukkan identitas yang sah dari Beneficial Owner, maka termasuk ke dalam ....
Transaksi kriteria resiko tinggi
Transaksi ditolak
Transaksi Fiktif
Semua Jawaban Salah
- 16. Multiple Choice
Prosedur untuk Nasabah Resiko Rendah penerapannya adalah ...
Prosedur CDD Sederhana
Prosedur CDD Standar
Prosedur EDD
Semua Jawaban Benar
- 17. Multiple Choice
Prosedur untuk Nasabah Resiko Tinggi penerapannya adalah ...
Prosedur CDD Standar
Prosedur CDD Sederhana
Prosedur EDD
Semua Jawaban Salah
- 18. Multiple Choice
Harta Kekayaan yang diketahui atau patut diduga akan digunakan dan atau digunakan secara langsung atau tidak langsung untuk kegiatan terorisme, organisasi teroris termasuk ke dalam pengertian ....
Terorisme
Pendanaan Terorisme
Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme
Anti Pencucian Uang
- 19. Multiple Choice
Transaksi Keuangan Tunai dalam satu kali Transaksi maupun beberapa kali transaksi adalah ....
Rp 500.000.000.000
Minimal Rp 500.000.000
Di Bawah Rp 500.000.000
Antara Rp 500.000.000 – Rp 500.000.000.000
- 20. Multiple Choice
Berapakah Batas waktu Pelaporan untuk Transaksi Keuangan Tunai .....
Maksimal 14 Minggu sejak tanggal transaksi
Maksimal 3 Hari Kerja Sejak Diketahui
Maksimal 7 Hari Kerja sejak diketahui
Maksimal 14 Hari Kerja sejak tanggal transaksi
- 21. Multiple Choice
Istilah Terkait APU dan PPT adalah sebagai berikut ...
KCY (Know Customer Your)
AML (Anti Money Laundering)
BO (Book Operational)
Tidak ada jawaban yang tepat
- 22. Multiple Choice
Apakah yang dimaksud “Know Your Customer” ...
Mengenal dan Mengetahui Identitas Karyawan, Memantau Kegiatan Transaksi Nasabah, Melaporkan transaksi mencurigakan
Memantau Kegiatan Transaksi Nasabah dan Karyawan, Mengenal dan mengetahui identitas karyawan, melaporkan transaksi yang aman
Memantau Kegiatan transaksi nasabah, melaporkan transaksi mencurigakan, mengenal dan mengetahui identitas nasabah
Melaporkan transaksi mencurigakan, mengenal dan mengetahui identitas karyawan, memantau kegiatan pekerjaan nasabah
- 23. Multiple Choice
Sanksi Pidana apabila membocorkan rahasia pelaporan kepada karyawan/nasabah lain adalah ....
Penjara paling lama 5 bulan
Perdata denda paling banyak Rp 1.000.000.000
Pidana denda paling banyak Rp 1.000.000.000
Penjara paling lama 6 tahun
- 24. Multiple Choice
Orang yang memiliki kewenangan publik (PEP) diantaranya adalah, kecuali ....
Anggota DPR, Masyarakat Sipil, Bupati
Kades, Anggota Parpol, Anggota DPR
Camat, Kades, Bupati
Anggota Parpol, Anggota DPR, Camat
- 25. Multiple Choice
Resiko pada PT. Rumah Gadai dikarenakan persaingan usaha meningkat dan komplain nasabah tidak tertangani termasuk dalam kategori ....
Resiko Operasional dan Resiko Reputasi
Resiko Strategi dan Resiko Reputasi
Resiko Hukum dan Resiko Operasional
Resiko Dukungan Dana dan Resiko Strategi
- 26. Multiple Choice
Dasar Hukum penerapan APU dan PPT adalah ...
UU No.8/2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang
Peraturan Kepala PPATK Nomor PER-14/1.02.1/PPATK/10/2011 tentang Penerapan Prinsip Mengenali Pengguna Jasa Bagi Pergadaian
Peraturan OJK No.39/POJK.05/2015 tentang Penerapan Program APU & PPT
Semua Jawaban Benar
- 27. Multiple Choice
Dasar Hukum penerapan APU dan PPT adalah ... Kecuali ...
UU No.9/2013 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pendanaan Terorisme
UU No.8/2011 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang
Peraturan OJK No.39/POJK.05/2015 tentang Penerapan Program APU & PPT
UU No.8/2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang
- 28. Multiple Choice
Dasar Hukum UU No.9/2013 pelaksanaan mengenai apa?
Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang
Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pendanaan Terorisme
Penerapan Prinsip Mengenali Pengguna Jasa Bagi Pergadaian
Penerapan Program APU & PPT
- 29. Multiple Choice
Dasar Hukum UU No.8/2010 pelaksanaan mengenai apa?
Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang
Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pendanaan Terorisme
Pencegahan Tindak Pidana Pencucian Uang
Penerapan Program APU & PPT
- 30. Multiple Choice
Tahapan Mekanisme Pencucian Uang adalah ...
Pemisahan – Penggunaan Harta Kekayaan – Pembersihan Harta Kekayaan
Penggunaan Harta Kekayaan – Penarikan Harta Kekayaan – Penyimpanan
Penempatan – Pemisahan – Penggunaan Harta Kekayaan
Penerimaan – Penyeleksian – Penggunaan Harta Kekayaan
- 31. Multiple Choice
Proses Pendekatan Mengenali Nasabah yaitu ...
CDD – EDD
Customer Due Dilligence – Enhance Due Dilligence
Identifikasi, Verifikasi, Pemantauan – Tindakan CDD yang lebih mendalam
Semua Jawaban Benar
- 32. Multiple Choice
Macam istilah APU dan PPT adalah ...
APU, PPT, KML
AML, PEP, KYC
KYC, OJK Sektor IKNB, BEP
AMD, INTEL, KCC
- 33. Multiple Choice
Manfaat APU dan PPT di Perusahaan Rumah Gadai adalah ...
Mengidentifikasi, Membatasi dan Mengendalikan Resiko terkait Masalah Pencucian Uang
Mendukung Penegakan Hukum, khususnya Pidana Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme
Menghindarkan dan Mengurangi Resiko dimanfaatkannya Perusahaan sebagai sarana Pidana Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme
Semua Jawaban Tidak Ada yang salah
- 34. Multiple Choice
Manfaat APU dan PPT di Perusahaan Rumah Gadai adalah ...
Menambah Resiko dimanfaatkannya Perusahaan sebagai sarana pidana pencucian uang dan pendanaan terorisme
Mendukung Penegakan Hukum, khususnya pidana pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme
Membantu Perusahaan agar dapat mendeteksi aktivitas yang tidak mencurigakan yang dilakukan Nasabah dan tidak perlu hati-hati
Semua Jawaban Benar
- 35. Multiple Choice
Manfaat APU dan PPT di Perusahaan Rumah Gadai adalah ... Kecuali ...
Mendukung Penegakan Hukum, khususnya Pidana Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme
Menghindarkan dan Mengurangi Resiko dimanfaatkannya Perusahaan sebagai sarana pidana pencucian uang dan pendanaan terorisme
Membantu Perusahaan agar dapat mendeteksi secepatnya setiap aktivitas yang mencurigakan yang dilakukan Nasabah dan harus hati-hati
Mengidentifikasi, membiarkan dan mengubah pengendalian terkait resiko masalah pencucian uang
- 36. Multiple Choice
Pengertian Terorisme adalah ...
Salah satu kejahatan asal dari Money Laundering
Penggunaan Harta Kekayaan secara langsung maupun tidak langsung dengan harta yang dihasilkan dari tindak pidana
Tindakan CDD lebih mendalam yang dilakukan saat berinteraksi dengan nasabah yang tergolong beresiko tinggi terhadap pencucian uang dan pendanaan terorisme
Orang yang mendapatkan kepercayaan untuk memiliki kewenangan publik
- 37. Multiple Choice
Dalam hal Pengendalian Transaksi untuk Kategori Transaksi Ditolak apabila ...
Dokumen Pendukung tidak dapat diyakini kebenarannya
Terjadi Pertemuan Langsung (Face to Face) dengan Nasabah
Menerima mematuhi Prinsip Mengenali Nasabah
Menyampaikan informasi yang tidak diragukan kebenarannya
- 38. Multiple Choice
Dalam hal Pengendalian Transaksi untuk Kategori Transaksi Ditolak apabila ... Kecuali ..
Tidak dapat menunjukkan identitas yang sah dari Beneficial Owner
Menolak Mematuhi Prinsip Mengenali Nasabah
Nasabah dapat menyediakan dokumen pendukung identitas
Nasabah diketahui dan patut diduga menggunakan dokumen palsu
- 39. Multiple Choice
Tidak Terjadi Pertemuan Langsung (Face to Face) dengan Nasabah merupakan Pengendalian Transaksi yang bagaimana?
Transaksi Kriteria Resiko Tinggi
Transaksi Ditolak
Transaksi Penatausahaan Dokumen
Semua Jawaban Salah
- 40. Multiple Choice
Tidak Menolak Mematuhi Prinsip Mengenali Nasabah merupakan Pengendalian Transaksi yang bagaimana?
Transaksi Ditolak
Transaksi Kriteria Resiko Rendah
Transaksi Mencurigakan
Tidak ada Jawaban yang tepat
- 41. Multiple Choice
Prosedur melakukan Pengkinian Data diantaranya adalah ...
Memelihara database daftar teroris yang dipublikasikan
Memastikan secara berkala identitas nasabah yang memiliki kesamaan dengan database teroris/tersangka
Petugas wajib melakukan pengkinian data nasabah/beneficial owner
Semua Jawaban Benar
- 42. Multiple Choice
Prosedur melakukan Pengkinian Data diantaranya adalah ...
Memastikan setiap hari identitas nasabah yang tidak punya kesamaan dengan database teroris
Menyimpan database daftar Nasabah Baik
Memelihara database daftar teroris yang dipublikasikan
Apabila memenuhi Unsur Transaksi Keuangan Tunai, wajib melaporkan kepada Pejabat yang ditunjuk dalam menangani Resiko tersebut
- 43. Multiple Choice
Prosedur melakukan Pengkinian Data diantaranya adalah ... Kecuali ...
Memastikan setiap hari identitas nasabah yang tidak punya kesamaan dengan database teroris
Petugas wajib melakukan pengkinian data nasabah / beneficial owner
Memelihara database daftar teroris yang dipublikasikan
Memastikan secara berkala identitas nasabah yang memiliki kesamaan dengan database teroris/tersangka
- 44. Multiple Choice
Unsur Transaksi Keuangan Mencurigakan ketentuannya adalah ...
Transaksi yang menyimpang dari Profil, Karakteristik dan Kebiasaan
Transaksi keuangan yang dananya diduga berasal dari tindak kejahatan
Transaksi yang patut diduga dilakukan dengan tujuan untuk menghindari pelaporan yang wajib dilakukan oleh Penyedia Jasa Keuangan
Semua Jawaban Benar
- 45. Multiple Choice
Unsur Transaksi Keuangan Mencurigakan ketentuannya adalah ...
Transaksi yang tidak meyimpang dari Profil, Karakteristik dan Kebiasaan
Transaksi Keuangan yang dananya diduga berasal dari tindak kejahatan
Transaksi yang tidak patut dicurigai dilakukan dengan tujuan untuk menghindari pelaporan yang wajib dilakukan oleh Penyedia Jasa Keuangan
Semua Jawaban Benar
- 46. Multiple Choice
Unsur Transaksi Keuangan Mencurigakan ketentuannya adalah, Kecuali ...
Transaksi yang menyimpang dari Profil, Karakteristik dan Kebiasaan
Transaksi Keuangan yang dananya diduga berasal dari tindak kejahatan
Transaksi yang tidak patut diduga dilakukan dengan tujuan untuk menghindari pelaporan yang wajib dilakukan oleh Penyedia Jasa Keuangan
Transaksi yang patut diduga dilakukan dengan tujuan untuk menghindari pelaporan yang wajib dilakukan oleh Penyedia Jasa Keuangan
- 47. Multiple Choice
Prosedur EDD diterapkan kepada Nasabah dengan ketentuan
Melakukan transaksi yang sesuai profil
Merupakan Pihak yang terkait dengan Pinjaman minimal Rp 2 juta
Tergolong beresiko tinggi atau PEP
Melakukan transaksi dengan pihak yang berasal dari negara beresiko rendah
- 48. Multiple Choice
Verifikasi kebenaran identitas nasabah dapat dilakukan dengan cara ...
Melakukan wawancara dengan calon nasabah jika diperlukan
Mencocokan kesesuaian Profil Nasabah dengan Foto yang ada di Identitas
Pertemuan langsung dengan Nasabah
Semua Jawaban Benar
- 49. Multiple Choice
Sistem Kerja Pencegahan Pendanaan Terorisme adalah ...
Penyedia Jasa Keuangan (Pelapor) – PPATK – Aparat Penegak Hukum – Terorisme diberantas
Aparat Penegak Hukum – Penyedia Jasa Keuangan (Pelapor) – Terorisme diberantas – PPATK
Penyedia Jasa Keuangan (Pelapor) – Terorisme diberantas – Aparat Penegak hukum – PPATK
Tidak ada jawaban yang benar
- 50. Multiple Choice
Untuk Laporan ke PPATK yaitu Penyedia Hukum Bagi Pelapor adalah ...
Menyampaikan Laporan Transaksi minimal setara dengan Rp 500.000.000
Transaksi Keuangan Transfer dana dari dan luar negeri
Transaksi Keuangan Mencurigakan
Transaksi Keuangan Tunai inimal setara Rp 500.000.000 baik dalam satu kali transaksi maupun beberapa kali transaksi dalam 1 hari kerja
- Answer choicesTagsAnswer choicesTags